Proses Pengembalian Uang dari Penipu via Bank

18 comments


Setelah melalui proses Pelaporan dan Pemblokiran Rekening Penipu seperti yang sudah diceritakan disini, akhirnya saya datang ke bank yang bersangkutan untuk menanyakan langsung progressnya seperti apa demi pengembalian uang dari penipu.

Sesampainya di Bank dan memberikan blanko pelaporan dari bank, maka saya pun diminta surat pernyataan bahwa kita tidak menuntut pihak bank untuk kasus penipuan ini.

Sayangnya, surat yang sudah saya buat masih kurang kata-kata tersebut, jadinya mereka yang buat sesuai format mereka sendiri. Yah, tahu gitu kenapa gak dari awal ajahh... hmm..

Untuk kasus ini, dari ceritanya pihak bank, yang mereka lakukan:

Mengirim surat ke bank cabang rekening penipu

Dari cabang bank terlapor mengirim surat ke cabang rekening penipu bahwa ada indikasi penipuan sehingga pihak cabang bank rekening penipu diminta melakukan konfirmasi ke pemilik rekening.

Investigasi via telepon 

Pihak bank dari cabang terlapor mengkonfirmasi bahwa ada indikasi penipuan dari pemilik rekening karena ada pelaporan. Nah disini si pemilik rekening sepertinya berpura-pura kalau dia tidak merasa menipu. Tidak melakukan transaksi dan dia hanya jadi korban 
Menurut cerita pihak bank, kalau pemilik rekening mengaku jadi korban, disuruh buka rekening oleh keluarganya kemudian buku tabungan dibawa keluarga korban. Pemilik rekening berniat menutup akunnya, bank akan menutup setelah uang yang diblokir dibalikin.

Membuat surat keterangan

Surat ini menunjukkan bahwa pelapor tidak menuntut pihak bank atas kasus ini dan menutup kasus ini karena sudah ada itikad baik dari pemilik rekening untuk mengembalikan uang.

Membuka rekening baru

Bagi pelapor, jika ingin uangnya di balikin maka harus mempunyai rekening bank tersebut. Jika belum punya, maka harus membuka rekening sendiri, tidak boleh pakai atas nama orang lain.. alasannya sihh... biar mengetahui transaksi pihak pelapor.. hmm.. dikira penipu ape... yang jelas modal untuk buka rekening min. Saldo di bank 100rb. Jadi intinya kalau ditipu kurang dari 100ribu, rugi deh kalau mau ngurus beginian. Udah ngabisin tenaga, waktu, pikiran. Duit yang balik juga nggak seberapa. Itu kenapa beberapa penipu juga jumlah uang di transfer nggak banyak, tapi sering.

Mengirim notifikasi ke bank cabang rekening penipu

Setelah semua proses selesai, maka pihak cabang pelapor akan mengirim pemberitahuan bahwa pelapor sudah buka rekening dan uang yng diblokir bisa di transfer. Kita menunggu sehari setelah semua selesai kemudian uang sudah masuk ke rekening kita.

Bahkan si penipu masih aja melakukan penipuan itu. Dan sekarang marak banget, bahkan orang yang kita kenal biasa bertransaksi pun bisa melakukan hal begitu. Yah, yang jelas kalau punya jaringan gampang lah nyari tuh penipu. Sayangnya, polisi juga nggak bakal ngusut laporan penipuan berjumlah satu juta dua juta. Rugi melacaknya!

Walaupun begitu kita tetap harus melaporkan dan memblokir uang di bank yang kena tipu. (caranya baca disini)



Updated:
Banyaakk sekali saya baca komentar dengan kasus yang sama atau berbeda tapi sama-sama mengalami penipuan. Maaafff sekali saya tidak membalas satu per satu. Yang pasti, saya tidak bisa menjamin apakah uang yang kena tipu itu akan kembali atau tidak kalau kita sendiri tidak mengusahakannya. Yang saya bisa berikan hanya tahapan-tahapan yang sudah saya jelaskan di atas.

Untuk bisa kembali atau tidak, itu sudah kewajiban Bank atau polisi. Setiap bank akan berbeda kebijakan. Setiap kasus penipuan juga akan berbeda jumlahnya. Dan setiap kepolisian setempat juga akan mengusut pada kasus-kasus penipuan tertentu. Kalau penipuan cuma 100.000 "sepertinya" tidak akan diusut mengingat biaya pengusutan pasti lebih besar dari jumlah uang yang tertipu.

Saran saya coba saja seperti yang saya jelaskan di atas. Saya tidak bisa menjawab apakah uang akan kembali atau tidak.

Tetap selalu waspada ya terhadap apapun yang berhubungan dengan transaksi keuangan!!

Next PostPosting Lebih Baru Previous PostPosting Lama Beranda

18 komentar

  1. Halo biasanya berapa lama ya proses pengembalian uang sejak kita melapor ke bank? Terimakasih. Saya baru habis ditipu juga soalnya

    BalasHapus
    Balasan
    1. Sy wktu itu ketepatan dg idul fitri.. jd sekitar 1 bulan.. hrusnya bs kurang dr itu..

      Hapus
  2. mau tanya, apa pengembalian uang itu pasti diproses bank atau tidak yaa...

    BalasHapus
    Balasan
    1. pengalaman saya waktu itu dikembalikan mas

      Hapus
    2. Mba sy sdh lapor ke bank, surat dr kepolisian jg sdh masuk, lalu proses pengembalian bgaimna ya? Krna sampai skrg prosesenya masih sampai tahap pemblokiran

      Hapus
  3. Mbak mau tanya mbak nya bank apa & terlapor bank apa?

    BalasHapus
  4. mau tanya kak... proses pengembalian uang oleh bank dikirim ke rekening kita atau gimana ?? terus kalau gak punya rekening itu gimana ?? apa pihak bank mengembalikan uang secara tunai ke korban

    BalasHapus
  5. Saya juga baru nunggu pengembalian uang dari bank BTN, saya mohon dari netizen sekalian doanya semoga uang saya bisa kembali, aamiin

    BalasHapus
  6. Saya juga menunggu pengembalian dari bank BTN anehnya penipu masih ada saldo 1300.000 , tapi bank BTN gak bisa menjamin uang saya kembali, kan setidaknya gak papa gitu kalo kembali walaupun gak sepenuhnya

    BalasHapus
  7. Kalau saya kena tipu 51.900.000 mengatasnamakan bea cukai dan sudah melapor ke polisi dan bank BCA saya karena pelaku pakai Bank panin dan saya ke bank pelaku tidak mau memblokir rekening nasabahnya begitu dan apa kira2 uang saya bisa balik lagi ya

    BalasHapus
  8. mba saya minta tolong gmn caranya melaporkan dr ditaiwan keindonesia,saya kena tipu ±12 jt oleh org yg br saya knl modusny minjem uang Krn spy uangnya yg dibekukan diperusahaan bs cair,alasanny ingin berhenti krj,itu kejadiannya 1 bln yg lalu,,apa jika sy lapor msh bs diproses? mohon bantu saya gmn solusinya mba?

    BalasHapus
  9. Mbak mau tanyak kalo yg nipu sama dgn bank yg di tipu,prosesnya bisa gak 1 minggu selesai? Terimakasih ☺

    BalasHapus
  10. Mbak saya mau tanya ini.. saya kena fipu dari PT M KIOS 9.150.000. Gimana cara uang saya kembali

    BalasHapus
    Balasan
    1. Mba ke bank dulu apa aja syarat2 nya baru ke polsek/polresta untuk menjelaskan kronologi nya. Jgn lupa bawa barang bukti ya

      Hapus
  11. Mbak saya mau tanya ini.. saya kena fipu dari PT M KIOS 9.150.000. Gimana cara uang saya kembali

    BalasHapus

Follower